SWIFT CSP：金融机构快速指南

环球银行金融电信协会（SWIFT）为超过11500家联网金融机构提供安全可靠的通信网络，以促进跨境支付和证券交易。但随着针对金融行业的数字窃贼和网络攻击手段日益复杂，网络安全事件频发，SWIFT因此推出了客户安全计划（CSP），这是一套旨在保护全球金融生态系统的网络安全要求。

在今天的文章中，我们将探讨SWIFT CSP是什么、其关键目标、合规清单，以及VISTA InfoSec如何通过全面的独家SWIFT CSP指南帮助您满足合规要求。

什么是SWIFT CSP及其推出背景？

SWIFT CSP是一项网络安全倡议，旨在确保金融机构采取强大的数据控制措施，以保护其环境免受网络攻击。它概述了32项安全控制措施，包括25项强制性控制和7项建议性控制，连接到SWIFT网络的金融机构必须实施这些措施，以防止网络欺诈并维护全球金融交易的完整性。

SWIFT之所以主动推出客户安全计划（CSP），是因为2016年发生的一系列高调网络攻击，特别是孟加拉国银行盗窃案，揭示了单个机构本地安全措施中的重大漏洞。攻击者利用单个机构薄弱的本地安全措施发送欺诈性SWIFT消息，导致重大财务损失。这些事件凸显了在所有SWIFT用户中统一安全标准的必要性，因此SWIFT于2017年推出了CSP，其关键目标包括：

• 加强安全：建立一致的安全控制基线，以保护SWIFT相关基础设施。
• 检测和响应威胁：增强机构检测异常并快速响应网络事件的能力。
• 促进问责：鼓励金融机构负责保护其本地环境，并通过独立的SWIFT CSP评估确保合规。

SWIFT客户安全控制框架：关键目标与原则

以下是更新后的SWIFT CSP框架中定义的3个关键目标和7项原则。

1. 保护您的环境

• 限制互联网访问并将关键系统与通用IT环境隔离。
• 减少攻击面和漏洞。
• 物理保护环境。

2. 了解并限制访问

• 防止凭据泄露。
• 管理身份并隔离权限。

3. 检测和响应

• 检测系统或交易记录中的异常活动。
• 规划事件响应和信息共享。

SWIFT CSP合规清单

1. 治理与监督

• 为SWIFT相关环境建立网络安全治理框架。
• 分配明确的职责，以实施和维护SWIFT安全控制。
• 定期审查安全政策和合规措施。

2. 保护本地环境

a) 终端保护：

• 确保所有SWIFT相关应用程序、系统和接口的安全。
• 实施强大的防火墙配置以防止未经授权的访问。
• 定期修补和更新软件以解决已知漏洞。

b) 物理安全：

• 限制对SWIFT连接基础设施的物理访问。
• 对服务器机房和数据中心使用监控和访问控制。

3. 访问控制

• 实施基于角色的访问控制（RBAC）以限制对关键系统的访问。
• 对SWIFT接口和应用程序使用多因素认证（MFA）。
• 定期审查和更新用户访问权限。
• 及时禁用未使用或不必要的账户。

4. 安全消息传递实践

• 加密通过SWIFT网络传输的所有金融消息。
• 监控消息流以检测任何异常或未经授权的活动。

5. 监控与威胁检测

• 部署工具以持续监控SWIFT相关环境。
• 实施异常检测系统以识别交易或系统行为中的异常模式。
• 定期进行漏洞扫描和渗透测试。

6. 事件管理

• 制定并维护针对SWIFT环境的特定事件响应计划（IRP）。
• 定期测试IRP以确保其在缓解网络事件方面的有效性。
• 根据CSP指南，及时向SWIFT报告安全事件。

7. 培训与意识

• 为员工和利益相关者定期进行网络安全培训。
• 重点关注网络钓鱼意识、SWIFT系统的安全使用以及CSP要求的合规性。

8. 年度认证

• 每年7月至12月期间通过SWIFT KYC安全认证应用程序完成并提交年度合规认证。
• 包括控制实施证据和任何补偿措施的详细信息。
• 根据需要与交易对手分享认证结果。

VISTA InfoSec如何协助SWIFT CSP合规？

VISTA InfoSec被SWIFT认可为授权审计组织。作为CREST认证组织，VISTA InfoSec的SWIFT CSP评估员在网络安全和合规框架方面拥有广泛的专业知识。我们的团队提供端到端支持，从全面的差距评估开始，以根据SWIFT客户安全控制框架（CSCF）的要求评估您当前的安全状况。

基于此分析，我们提供可操作的见解，以解决合规差距、实施强制性和建议性控制，并加强您的整体网络安全基础设施。我们的服务旨在确保无缝的合规旅程，包括政策审查、基于风险的控制实施以及年度认证的持续指导。

我们还提供“AuditFusion360”，这是一项满足您所有合规需求的一次性审计服务，包括SWIFT CSP、PCI DSS、SOC 2、GDPR、ISO 27001等。这种独特的方法通过在一次参与中解决多个框架，简化了合规流程，减少了冗余，并节省了时间和资源。因此，与VISTA InfoSec合作，简化您的合规工作，加强您的网络安全状况，同时确保遵守SWIFT CSP要求。

Narendra Sahoo（PCI QPA、PCI QSA、PCI SSF评估员、CISSP、CISA、CRISC、27001 LA）是VISTA InfoSec的创始人兼董事，这是一家全球信息安全咨询公司，总部位于美国、新加坡和印度。Sahoo先生在IT行业拥有超过25年的经验，专注于信息风险咨询、评估和合规服务。VISTA InfoSec专门从事信息安全审计、咨询和认证服务，包括GDPR、HIPAA、CCPA、NESA、MAS-TRM、PCI DSS合规与审计、PCI PIN、SOC2合规与审计、PDPA、PDPB等。公司多年来（自2004年起）与全球组织合作，解决其行业中的监管和信息安全挑战。VISTA InfoSec在帮助顶级跨国公司实现合规和保护其IT基础设施方面发挥了重要作用。

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