SWIFT CSP：金融机构快速指南
环球银行金融电信协会（SWIFT）为超过11500家联网金融机构提供安全可靠的通信网络，以促进跨境支付和证券交易。但随着针对金融行业的数字窃贼和网络攻击手段日益复杂，网络安全事件频发，SWIFT因此推出了客户安全计划（CSP）——一套旨在保护全球金融生态系统的网络安全要求。
本文将探讨SWIFT CSP的定义、关键目标、合规清单，以及VISTA InfoSec如何通过全面的专属SWIFT CSP指南帮助您满足合规要求。
什么是SWIFT CSP及其推出背景？
SWIFT CSP是一项网络安全倡议，旨在确保金融机构采取强健的数据控制措施以保护其环境免受网络攻击。该计划规定了32项安全控制措施（25项强制性控制和7项建议性控制），所有接入SWIFT网络的金融机构必须实施这些措施，以预防网络欺诈并维护全球金融交易的完整性。
SWIFT推出客户安全计划（CSP）的起因是2016年一系列高调的网络攻击事件，尤其是孟加拉国银行盗窃案，该事件暴露了单个机构本地安全措施的严重漏洞。攻击者利用单个机构的薄弱本地安全措施发送欺诈性SWIFT消息，导致重大财务损失。这些事件凸显了在所有SWIFT用户中统一安全标准的必要性，因此SWIFT于2017年推出CSP，其关键目标包括：
- 强化安全：建立一致的安全控制基线，保护SWIFT相关基础设施。
- 检测与响应威胁：提升机构检测异常并快速响应网络事件的能力。
- 促进问责：鼓励金融机构负责保护其本地环境，并通过独立的SWIFT CSP评估确保合规。
SWIFT客户安全控制框架 | 关键目标与原则
以下是更新后的SWIFT CSP框架定义的3个关键目标和7项原则：
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保护您的环境
- 限制互联网访问并将关键系统与通用IT环境隔离
- 减少攻击面和漏洞
- 物理保护环境安全
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了解并限制访问
- 防止凭证泄露
- 管理身份并隔离权限
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检测与响应
- 检测系统或交易记录中的异常活动
- 制定事件响应和信息共享计划
SWIFT CSP合规清单
1. 治理与监督
- 为SWIFT相关环境建立网络安全治理框架
- 明确分配实施和维护SWIFT安全控制的责任
- 定期审查安全政策和合规措施
2. 保护本地环境
a) 端点保护
- 确保所有SWIFT相关应用、系统和接口的安全
- 实施强防火墙配置以防止未经授权的访问
- 定期修补和更新软件以解决已知漏洞
b) 物理安全
- 限制对SWIFT连接基础设施的物理访问
- 对服务器机房和数据中心使用监控和访问控制
3. 访问控制
- 实施基于角色的访问控制（RBAC）以限制对关键系统的访问
- 对SWIFT接口和应用使用多因素认证（MFA）
- 定期审查和更新用户访问权限
- 及时禁用未使用或不必要的账户
4. 安全消息传递实践
- 加密通过SWIFT网络传输的所有金融消息
- 监控消息流以检测任何异常或未经授权的活动
5. 监控与威胁检测
- 部署工具以持续监控SWIFT相关环境
- 实施异常检测系统以识别交易或系统行为中的异常模式
- 定期进行漏洞扫描和渗透测试
6. 事件管理
- 制定并维护针对SWIFT环境的特定事件响应计划（IRP）
- 定期测试IRP以确保其在缓解网络事件方面的有效性
- 根据CSP指南及时向SWIFT报告安全事件
7. 培训与意识
- 为员工和利益相关者定期进行网络安全培训
- 重点关注钓鱼意识、SWIFT系统的安全使用以及CSP要求的合规性
8. 年度认证
- 每年7月至12月期间通过SWIFT KYC安全认证应用完成并提交年度合规认证
- 包括控制实施证据和任何补偿措施的详细信息
- 根据需要与交易对手分享认证结果
VISTA InfoSec如何协助SWIFT CSP合规？
VISTA InfoSec被SWIFT认可为授权审计组织。作为CREST认证组织，VISTA InfoSec的SWIFT CSP评估员在网络安全和合规框架方面拥有广泛的专业知识。我们的团队提供端到端支持，从全面的差距评估开始，根据SWIFT客户安全控制框架（CSCF）的要求评估您当前的安全状况。
基于此分析，我们提供可操作的见解，以解决合规差距、实施强制性和建议性控制，并加强您的整体网络安全基础设施。我们的服务旨在确保无缝的合规旅程，包括政策审查、基于风险的控制实施以及年度认证的持续指导。
我们还提供“AuditFusion360”——一项满足您所有合规需求的一次性审计服务，包括SWIFT CSP、PCI DSS、SOC 2、GDPR、ISO 27001等。这种独特的方法通过单次参与解决多个框架，简化了合规流程，减少了冗余，并节省了时间和资源。因此，与VISTA InfoSec合作，简化您的合规工作，加强您的网络安全状况，同时确保遵守SWIFT CSP要求。
Narendra Sahoo（PCI QPA、PCI QSA、PCI SSF评估员、CISSP、CISA、CRISC、27001 LA）是VISTA InfoSec的创始人兼董事，这是一家总部位于美国、新加坡和印度的全球信息安全咨询公司。Sahoo先生在IT行业拥有超过25年的经验，专注于信息风险咨询、评估和合规服务。VISTA InfoSec专门从事信息安全审计、咨询和认证服务，包括GDPR、HIPAA、CCPA、NESA、MAS-TRM、PCI DSS合规与审计、PCI PIN、SOC2合规与审计、PDPA、PDPB等。该公司多年来（自2004年起）与全球组织合作，解决其行业中的监管和信息安全挑战。VISTA InfoSec在帮助顶级跨国公司实现合规和保护其IT基础设施方面发挥了重要作用。