https://blog.qife122.com/tags/%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%92%B1/ Recent content in 反洗钱 on 办公AI智能小助手 Hugo zh-cn qife Wed, 05 Nov 2025 19:43:06 +0800 https://blog.qife122.com/p/%E6%94%AF%E4%BB%98%E6%AC%BA%E8%AF%88%E6%96%B0%E5%85%8B%E6%98%9F%E9%9D%A2%E5%90%91%E5%8F%8D%E6%AC%BA%E8%AF%88%E5%9B%A2%E9%98%9F%E7%9A%84%E7%8B%AC%E7%89%B9%E5%A8%81%E8%83%81%E6%83%85%E6%8A%A5/ Wed, 05 Nov 2025 19:43:06 +0800 https://blog.qife122.com/p/%E6%94%AF%E4%BB%98%E6%AC%BA%E8%AF%88%E6%96%B0%E5%85%8B%E6%98%9F%E9%9D%A2%E5%90%91%E5%8F%8D%E6%AC%BA%E8%AF%88%E5%9B%A2%E9%98%9F%E7%9A%84%E7%8B%AC%E7%89%B9%E5%A8%81%E8%83%81%E6%83%85%E6%8A%A5/ <h2 id="目标读者">目标读者</h2> <p>银行、支付处理机构和金融机构的首席技术官、首席信息安全官和威胁情报团队；寻求威胁情报集成的欺诈、风险管理、反洗钱和合规团队。</p> <h2 id="引言">引言</h2> <p>检测和预防欺诈已成为金融机构持续面临的挑战。仅2024年，就有超过400亿美元的加密货币被洗钱，其中大部分通过标准合规系统无法追踪的钱包和混币服务进行。与此同时，法币洗钱构成更大威胁，全球每年估计规模在2.2万亿至5.5万亿美元之间。这些活动大多流经即使先进防御系统也无法检测的支付基础设施。</p> https://blog.qife122.com/p/%E5%8A%A0%E5%AF%86%E8%B4%A7%E5%B8%81%E7%94%9F%E6%80%81%E7%B3%BB%E7%BB%9F%E7%9A%84%E7%9B%91%E7%AE%A1%E8%AF%95%E9%94%99%E9%98%B6%E6%AE%B5%E6%8C%91%E6%88%98%E4%B8%8E%E5%89%8D%E6%99%AF/ Sat, 13 Sep 2025 03:58:49 +0800 https://blog.qife122.com/p/%E5%8A%A0%E5%AF%86%E8%B4%A7%E5%B8%81%E7%94%9F%E6%80%81%E7%B3%BB%E7%BB%9F%E7%9A%84%E7%9B%91%E7%AE%A1%E8%AF%95%E9%94%99%E9%98%B6%E6%AE%B5%E6%8C%91%E6%88%98%E4%B8%8E%E5%89%8D%E6%99%AF/ <h1 id="加密货币生态系统的监管试错阶段">加密货币生态系统的监管“试错”阶段</h1> <p>一般来说，监管的广泛目标是组织人与人之间的关系，并保护他们在社会中的权利和利益。然而，正如我们所发现的，这在加密货币领域并非如此。</p> <p>自中本聪发布比特币白皮书以来，已经过去了近15年。自那时起，这份发布在邮件列表上的开创性文档催化了一个全新的跨国领域的出现。考虑到已经过去的大量时间以及加密货币的广泛普及，人们可能会期望监管机构至少已经弄清楚了“如何”以及“什么”需要监管，对吧？但似乎并非如此。监管机构似乎并不想提供长期、严肃的解决方案，而是一系列过时的反应性“创可贴”，大多只是描绘了解决方案的幻觉，背后隐藏着不太隐蔽的意图。</p>