加拿大重罚涉网络犯罪支付平台Cryptomus 1.76亿美元

加拿大金融监管机构本周对数字支付平台Cryptomus处以1.76亿美元罚款，该平台支持数十家俄罗斯加密货币交易所和兜售网络犯罪服务的网站。这一违反加拿大反洗钱法的处罚，是在KrebsOnSecurity指出Cryptomus的温哥华街道地址是数十家外汇交易商、汇款企业和加密货币交易所的注册地十个月后实施的——这些企业实际上并无一家真正在此办公。

10月16日，加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）对Xeltox Enterprises Ltd.（更常被称为加密货币支付平台Cryptomus）处以176,960,190美元的罚款。

FINTRAC发现，在有合理理由怀疑交易与儿童性虐待材料交易、欺诈、勒索软件支付和逃避制裁相关的洗钱活动有关时，Cryptomus未能提交可疑交易报告。

该监管机构主任兼首席执行官Sarah Paquet表示：“鉴于本案中的多项违规行为与儿童性虐待材料交易、欺诈、勒索软件支付和逃避制裁有关，FINTRAC被迫采取这一前所未有的执法行动。”

2024年12月，KrebsOnSecurity报道了区块链分析师兼调查员Richard Sanders的研究，他花了几个月时间注册各种网络犯罪服务，然后追踪其客户资金的流向。Sanders研究中的122项服务都使用了Cryptomus，包括在网络犯罪论坛上打广告的一些较知名企业，例如：

支持滥用或"防弹"的主机提供商，如anonvm[.]wtf和PQHosting；
销售老旧电子邮件、金融或社交媒体账户的网站，如verif[.]work和kopeechka[.]store；
匿名或"代理"提供商，如crazyrdp[.]com和rdp[.]monster；
匿名短信服务，包括anonsim[.]net和smsboss[.]pro。

Sanders发现至少有56家加密货币交易所使用Cryptomus处理交易，包括名为casher[.]su、grumbot[.]com、flymoney[.]biz、obama[.]ru和swop[.]is的金融实体。

“这些平台是为俄语用户构建的，它们各自宣传能够匿名交换一种加密货币为另一种，“2024年12月的报道指出。“它们还允许在俄罗斯一些最大银行的账户中将加密货币兑换为现金——这些银行几乎全部目前受到美国和其他西方国家的制裁。”

就FINTRAC的行动接受评论时，Sanders告诉KrebsOnSecurity，他对监管机构花了这么长时间感到惊讶。

“我不知道他们为什么不直接制裁或起诉他们，“Sanders说。“我对罚款金额并不失望，但这对他们来说也只是经营成本。”

1.73亿美元的罚款对FINTRAC来说是一笔巨款，该机构去年实施了23项此类罚款，总额不到2600万美元。但Sanders表示，FINTRAC在追查其他在加拿大注册但可能是俄罗斯和伊朗实体洗钱前台的阴暗货币服务企业（MSB）方面，仍有大量工作要做。

在2024年7月发布的一项调查中，CTV National News和调查新闻基金会（IJF）记录了加拿大各地数十起多个MSB在同一地址注册的案例，通常该地址的实际占用者并不知情或未同意。

他们的调查发现，Cryptomus母公司Xeltox Enterprises的街道地址被列为至少76家外汇交易商、8家MSB和6家加密货币交易所的所在地。该地址是一栋三层建筑，曾是一家银行，现在设有一家按摩治疗诊所和一个共享办公空间。但新闻机构发现，没有一家MSB或货币交易商在该共享办公空间支付服务费用。

记者们还发现另外97家MSB聚集在安大略省一个商业办公室套件的地址，尽管没有证据表明这些公司曾在该地址安排任何商业服务。